Потенциал роста ⬆️15% при текущей цене ₸383. Рекомендация - "Держать" (снижена с «Покупать»).

💬 Цитата из обзора:

"Отчет оцениваем как умеренно негативный: квартальная чистая прибыль снизилась на 16% г/г и стала самым слабым результатом за последние два года. 

Основное давление пришло со стороны непроцентных доходов, где страховая деятельность ушла в убыток, комиссионные доходы падают год к году, а прибыль от операций с иностранной валютой также снизилась. 

В модели оценки мы снизили прогноз непроцентных доходов, стоимость собственного капитала, а также балансовый капитал с учетом прошедшей дивидендной отсечки. 

В итоге целевая цена одной акции Халык Банка была снижена с ₸450 до ₸440".

Подробнее по ссылке в телеграм-канале QAMS QazTrading.